Recebimentos e caixa · ferramenta gratuita
Planejador de caixa para quatro semanas
Um mês que termina positivo ainda pode faltar dinheiro na primeira semana. Projete quatro semanas em sequência para localizar o menor saldo e a quantia que faltaria nos fechamentos, sem esconder déficits intermediários.
Sem cadastro · com exemplo e memória de cálculo
Uma conta de cada vez
Veja o que muda no seu caso.
Preencha o formulário ou carregue o exemplo. O resultado aparece aqui, com a conta detalhada e a opção de salvar em CSV.
O fechamento semanal não mostra falta dentro da semana. Entradas previstas não são dinheiro garantido; limite de crédito não deve ser tratado como saldo existente.
Para conferir a conta
Um exemplo, do início ao resultado.
Partindo de R$ 500, as semanas fecham em −R$ 200, R$ 400, R$ 100 e R$ 1.200. O saldo final positivo esconde falta de R$ 200 na semana 1.
Valores ilustrativos. Use “Preencher exemplo” no formulário para reproduzir esta conta.
Como calculamos
- Cada semana começa com o saldo final da anterior. Somamos seus recebimentos e subtraímos seus pagamentos.
- Procuramos o menor saldo entre o início e os quatro fechamentos, preservando valores negativos.
- O aporte mínimo é o valor necessário para levar esse menor saldo a zero. Não somamos déficits semanais que fazem parte do mesmo saldo acumulado.
O fechamento semanal não mostra falta dentro da semana. Entradas previstas não são dinheiro garantido; limite de crédito não deve ser tratado como saldo existente.
Saldo inicial é dinheiro já disponível
Use o saldo que existe agora para sustentar estes compromissos, retirando valores protegidos ou destinados a outras obrigações. Nas entradas semanais, coloque recebimentos previstos para aquele intervalo, sem contar novamente o que já compõe o saldo inicial. Nas saídas, considere quando o dinheiro será pago. Uma compra parcelada entra conforme as parcelas vencem; a transferência entre suas próprias contas não cria receita nova para o negócio.
Revise as semanas com acontecimentos reais
O aporte mínimo é o valor que impediria um fechamento semanal negativo se fosse colocado no começo e se todas as hipóteses se cumprissem. Ele não soma cada semana deficitária como se fosse uma nova falta independente. Quando um cliente atrasar, mova a entrada para o período adequado e refaça o cenário. Se o aperto estiver dentro da semana, detalhe os dias: uma entrada na sexta não paga automaticamente uma conta da segunda.
Dúvidas na hora de preencher
Por que o saldo final pode ser bom e ainda faltar dinheiro?
Porque os pagamentos podem ocorrer antes dos recebimentos. O saldo acumulado preserva essa ordem entre semanas e mostra o déficit que a soma mensal esconderia.
O aporte calculado precisa ser um empréstimo?
Não. A conta mede a insuficiência neste cenário, sem escolher uma fonte. Negociar datas, reduzir desembolsos ou antecipar uma entrada confirmada também pode alterar o resultado.
Fontes e critérios
Conteúdo e ferramenta: Focca. Publicado em . As referências abaixo dão contexto ao método; os exemplos e cálculos desta página são próprios. Nenhuma fonte citada endossa esta ferramenta.
- Sebrae · Fluxo de caixa (abre em nova aba)
Separação entre recebimentos, pagamentos e projeções. Cenários semanais e de cobrança propostos são extensões aritméticas próprias.
Da conta feita à rotina organizada.
Reveja a projeção quando uma entrada ou saída se confirmar. Conheça o registro de movimentações e os lembretes disponíveis na Focca.
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