Recebimentos e caixa · ferramenta gratuita
Simulador de recuperação de recebíveis atrasados
Uma carteira vencida não equivale a dinheiro disponível. Separe os atrasos em três faixas e teste quanto entraria se uma parcela escolhida de cada grupo fosse recuperada, deixando a parte incerta visível.
Sem cadastro · com exemplo e memória de cálculo
Uma conta de cada vez
Veja o que muda no seu caso.
Preencha o formulário ou carregue o exemplo. O resultado aparece aqui, com a conta detalhada e a opção de salvar em CSV.
Os percentuais são hipóteses escolhidas, sem dados de inadimplência do site. A diferença não é provisão contábil nem recomendação de procedimento de cobrança.
Para conferir a conta
Um exemplo, do início ao resultado.
R$ 1.000 × 80% + R$ 600 × 50% + R$ 400 × 25% = R$ 1.200; frente aos R$ 2.000 vencidos, o cenário deixa R$ 800 fora.
Valores ilustrativos. Use “Preencher exemplo” no formulário para reproduzir esta conta.
Como calculamos
- Multiplicamos o saldo vencido de cada faixa pelo percentual de recuperação escolhido.
- Somamos os três valores, arredondados ao centavo, para formar a recuperação do cenário.
- A diferença entre o total vencido e a recuperação mostra o que fica fora da hipótese. Os percentuais não são probabilidades medidas.
Os percentuais são hipóteses escolhidas, sem dados de inadimplência do site. A diferença não é provisão contábil nem recomendação de procedimento de cobrança.
Organize os saldos pelo atraso na data da análise
Some o que continua pendente em cada faixa, descontando pagamentos já recebidos e valores que foram cancelados no seu controle. As faixas devem ser mutuamente exclusivas: um mesmo valor aparece uma única vez. O percentual representa a parte do saldo que você quer testar, não a proporção de clientes que pagariam. Um cliente com saldo grande pode ter mais peso no dinheiro recuperado do que vários com pequenas pendências.
Use cenários para preparar o caixa, sem transformar hipótese em receita
Compare uma recuperação mais baixa com outra mais alta e observe quanto varia o total disponível para planejamento. Os percentuais não vêm de dados da Focca e não são uma avaliação de crédito dos seus clientes. Mesmo o valor simulado não tem data de entrada definida nesta página. Para assumir pagamentos futuros, confira compromissos concretos de recebimento e mantenha a diferença para o saldo nominal como incerteza.
Dúvidas na hora de preencher
Por que posso informar zero ou cem por cento?
São limites úteis para testar nenhuma recuperação ou recuperação integral da faixa. Nenhum deles afirma o que acontecerá; ambos dependem da hipótese que você deseja analisar.
A diferença é uma perda contábil definitiva?
Não. É apenas o valor que não entra na recuperação deste cenário. A ferramenta não calcula provisão contábil, baixa de dívida, encargos ou procedimentos de cobrança.
Fontes e critérios
Conteúdo e ferramenta: Focca. Publicado em . As referências abaixo dão contexto ao método; os exemplos e cálculos desta página são próprios. Nenhuma fonte citada endossa esta ferramenta.
- Sebrae RS · Capital de giro (abre em nova aba)
Ciclo financeiro = estoque + recebimento − pagamento; aproximação da necessidade pelo custo diário. Prazos médios não garantem reserva suficiente para todas as datas.
- Sebrae · Fluxo de caixa (abre em nova aba)
Separação entre recebimentos, pagamentos e projeções. Cenários semanais e de cobrança propostos são extensões aritméticas próprias.
Da conta feita à rotina organizada.
Quando o cliente pagar, atualize a pendência e registre somente o dinheiro recebido. Veja os recursos financeiros da Focca.
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